نموذج خطة مالية متكاملة لحساب مايكرو :
كيف يمكن تحويل 500 دولار الى اكثر من مليون دولار خلال
سنة واحدة
اجمالى حجم المخفظة
| 500 دولار
|
المتاجرة بحد اقصى 10% من حجم المحفظة
| 50 دولار
|
الرافعة المالية
| 400:1
|
سقف التداول الامثل للرافعة المالية
| 2 دولار
|
العلاقة بين العائد الى المخاطرة
| 2:1
|
اقصى خسارة للعقد الواحد 2%
| 10 دولار
|
-
سقف التداول يتم حسابه من حاصل ضرب 50 دولار فى 400
الرافعة المالية = 20000 دولار امريكى اى 2 عقد مينى اى 2 دولار للنقطة الواحدة
-
اقصى خسارة للعملية الواحدة = 10 دولار =
1نقطة استاندارد ( لا يصلح كاستوب لوز على الاطلاق ) ، و هى = 10 نقطة مينى
و هو استوب لوز بسيط جدا لعقد واحد مينى و يمكن كسره بسهولة مع اى ترييحة سعرية
قوية حتى لو سار السعر بعدها مع نفس اتجاه دخولنا ، و لكنه = 100 نقطة مايكرو
-
فى حالى العمل على تايم فريم كالربع ساعة يمكن وضع استوب
لوز قوى صعب الكسر عند 20 نقطة و هو يعنى امكانية فتح 5 عقود بيع او شراء فى ذات الوقت مايكرو .
-
و لان سقف تعاملنا بالسوق 2 دولار و هو يساوى 20 لوت مايكرو و سقف عقودنا
= 5 عقود اذا يمكن الدخول بعدد 5 عقود مايكرو بحجم 4 لوت مايكرو للعقد الواحد
-
بهذا الشكل فان حساب بقيمة 500 دولار يمكن الدخول فيه
بعدد 5 عقود مايكرو على شارت الربع ساعة بعدد لوت = 4 لوت مايكرو للعقد الواحد .
-
حسنا و لكن ماذا لو اردنا الدخول على شارت الساعة للعمل
عليه. سنجد ان استوب لوز 30 نقطة سيكون استوب لوز قوى و صعب الكسر
-
اذا يكون دخولنا بعدد 3 عقود مايكرو فى وقت واحد على
فريم الساعة باستوب لوز 30 نقطة ، فلو فرض و خسرنا الثلاث عقود فلن يكون للخسارة
تاثير على حسابنا اطباقا لان اجمالى الخسارة المتحققة = 36 دولار و هى اقل من ال50
دولار كافصى خسارة لاى عدد مفتوح من العمليات فى وقت واحد .
-
نحدد نسبة العائد الى المخاطرة الى 1:2 فلو الاستوب لوز=
20 نقطة فيكون العائد المتوقع = 40 نقطة على الاقل ، و لو الاستوب لوز 30 نقطة
فيكون نقطة التيك بروفت عند 60 نقطة .
-
بفرض ان عدد العقود المفتوحة 5 عقود و ان استراتيجية
التداول تحقق لنا 3 اشارات دخول رابحة مقابل اشارتين دخول خاسرة
-
لجمالى حجم ارباحنا = 3 عقد x 40 نقطة ربح
x 40 سنت (
العقد بحجم 4 لوت مايكرو ) = 48 دولار امريكى
-
اجمالى حجم خسائرنا = 2 عقد x 20 نقطة
خسارة x 40 سنت ( العقد بحجم 4 لوت مايكرو ) = 16 دولار امريكى
-
صافى الربح اليومى = 32 دولار امريكى يوميا x 22 يوم
تداول = 704 دولار امريكى شهريا اى يمكن بتلك الخطة المالية و باستراتيجية
المتاجرة التى تعلمناها يمكن مضاعفة حج محفظتنا الاستمارية مرة على الاقل كل شهر .
-
بعد نهاية الشهر الاول سيصبح حجم المحفظة 1000 دولار على
الاقل فيمكن الدخول بنفس عدد العقود مع مضاعفة حجم العقد بحيث يصبح بحجم 8 لوت
مايكرو
-
سيتضاعف حجم المحفظة الى 2000 دولار بعد شهرين ثم 4000
دولار مع نهاية الشهر الثالث ثم 8000 دولار مع نهاية الشهر الرابع ثم 16000 دولار
مع نهاية الشهر الخامس ثم 32000 دولار مع نهاية الشهر السادس ثم 64000 دولار مع نهاية الشهر السابع ثم 128 الف دولار مع نهاية الشهر الثامن ثم الى
256 الف دولار مع نهاية الشهر التاسع ثم 512 الف دولار مع نهاية الشهر العاشر
-
اخيرا مليون و 24 الف دولار خلال 11 شهر اى اقا من عام و
يمكن بتحقيق انجاز اقل بالنصف ان نحقق اكثر من 500000 دولار امريكى ى اقا من عام .
هكذا نرى كيف ان حساب ب500 دولار يمكن ان يصل الى اكثر
من مليون دولار خلال اقل من عام فقط و من خلال المتاجرة على حساب مايكرو النفطة
الواحدة بقيمة 10 سنت فقط.
و لان كل خطة هى سلاح ذو حدين فكما نظرنا للربح فلننظر
الى الخسارة و كما ذكرنا فى بداية حديثنا فالادارة المالية و طبقا لمندء المصادفة
فهناك من الناحية الاحصائية احتمالية حدوث 10 عميات خاسرة متتالية بشك كبير
لاننا سنتاجر بخمسة عقود يوميا خلال مدة تعاقد تصل الى
200 يوم تداول كحد ادنى سنويا اى اننا خلال سنة ستحقق الف (1000) عقد خلال سنة
فهنا ستزداد جدا احتمالية حدوث اكبر خسارة تاريخية لنا 10 عقود خاسرة متتالية
بالطبع لو خسرنا تلك العمليات العشر بعد 200 او 300 عقد
فلن تكون هناك مشكلة على الاطلاق و لكن لنفترض ان تلك الخسارة التاريخية المتتالية
حدثت فى اول ايام تداولنا
ماذا لو حققنا اعلى خسارة متتالية ينبغى التوقف عندها
لتدارس اسلوب تجارتنا و مدى التزامنا بنقاط الدخول و الخروج و بخطتنا المالية
ماذا لو حققنا خسارة 10 عمليات متتالية؟
10 عمليات متتالية x 20 نقطة x 40 سنت = 80
دولار = 16% فقط من حجم محفظتنا الاستثمارية وطبقا لجدول الفائدة المركبة السلبية
سنحتاج الى 22% ارباح كحد اقصى لمعادلة الخسارة اى صافى ربح اسبوع تداول واحد .
و بالتالى فان الخطة المالية التى عرضناها لا توفر فق
امانا كافيا و ضمانا لبقئك بالسوق و هو الهدف الرئيسى لاى خطة مالية لادارة
المحافظ الاستثمارية و لكن توفر ايضا الثراء التدريجى للمتاجر .
فحتى لو حققت نصف التارجت او التيك بروفت المحدد بالخطة
فالالتزام بالخطة يحقق لك اكثر من نصف مليون دولار اى اكثر من ثلاثة ملايين جنيه
خلال فترة تقل عن العام و براسمال بسيط جدا جدا 500 دولار اى 3000 جنيه
اخيرا فالخطة السابقة يمكن تطبيقها على اى حجم من احجام
محفظتنا الاستثمارية فلو كانت قيمة المحفظة 250 دولار نقسم كل القيم بالخطى على 2
و لو بلغت قيمة محفظتنا الف دولار فنضرب كل القيم بالجدول و الخطة فى 2 و هكذا.